Yeni sistemle birlikte bankalarda yapılan her büyük transfer artık kayıt altına alınacak. 200 bin TL'den fazla olan EFT, havale ya da nakit işlemlerinde kullanıcıların işlem türünü seçmesi ve en az 20 karakterlik bir açıklama yapması şart olacak. Böylece, “diğer” gibi genel ifadelerin önüne geçilerek her işlemin ne amaçla yapıldığı anlaşılabilecek.
Üst Limitlerde Belgeli Takip Başlıyor
Eğer işlem tutarı 2 milyon TL'yi geçerse, işin rengi değişiyor. Bu tür işlemlerde artık Nakit İşlem Beyan Formu doldurmak zorunlu olacak. 20 milyon TL ve üzeri nakit işlemlerde ise yalnızca form değil, aynı zamanda fonun kaynağına dair belgeler de talep edilecek. Bu belgeler olmadan hiçbir işlem gerçekleşemeyecek.
Bankaların Sistemi Değişiyor: Otomatik Kontroller Gelecek
Bankalar bu yeni sisteme uyum sağlamak için altyapılarını güncellemek zorunda kalacak. İşlem sırasında açıklama girmeyen kullanıcılar sistem tarafından otomatik olarak uyarılacak. Hatta bazı bankalarda açıklama yazmadan işlem onayı verilmemesi bile gündemde. Bu da dijital bankacılık alışkanlıklarımızı baştan aşağı değiştirecek.
Kayıt Dışı Paraya Geçit Yok
Bakanlık, bu adımla birlikte hem vergi kaçağının hem de yasa dışı para akışının önüne geçmeyi hedefliyor. Son yıllarda artan kayıt dışı işlemler ve sahte şirket faaliyetleri bu sayede kontrol altına alınabilecek. Ayrıca uluslararası finansal otoritelerle uyum açısından da bu sistem büyük önem taşıyor.